警世錄》提供金融存簿寄提款卡片?小心變成警示戶!

年關將近,詐騙好像變多了,常去的幾個網站都發出防詐騙宣言。而最近收到一封來信,闡述他的帳戶變成警示戶的過程與遭遇,只是小小上班族的我,也不能做些什麼,只能幫他找找資料,跟大家分享心得。

對方叫我提供金融存簿寄提款卡片幫我查詢是否能夠貸款

我的學歷不高,打了好幾份工,工作都是領現金的,所以沒有薪轉證明或是勞保記錄。平常都在繳國民年金。平時住家裡倒是不用房租,但是老房子了,最近家裡天花板漏水地板磁磚又破,想看能不能借一小筆錢加上存款,在年前弄好好過年。朋友說可以去借勞保貸款來修繕,但是我沒有保勞保,怎麼辦勞保?我有去調勞保記錄,只有十幾歲那時在超商打工有紀錄,退伍後都是做領現的工作,勞保貸款要勞保年資15年,我只有3年,怎麼借?我在臉書看到勞保貸款代辦的廣告,不限條件一定有,想說問問看,問了不好就不借了,有問有機會。結果我一問就被黏住,而且說好多好多推銷的話術,最後跟我說叫我拍存摺封面跟寄卡片給他們,他們可以幫忙查能不能借到,只是查詢而已。

一來我想說要查詢嘛,總要提供什麼給他們,二來我被疲勞轟炸,想說好啦,就寄了,反正我平常錢是存在銀行,郵局只有零頭也沒什麼錢,被騙走也不會太傷,結果就給了。事後我還上網問大家這樣對嗎?有的人說是要簽約,有的人說是被詐騙,看得我有點搞不懂…

結果沒多久,我的帳戶突然變成警示戶!!!我媽也被嚇一跳,覺得我是不是要被抓去關了!!我現在很緊張,完全不知道該怎麼辦!!大家可以告訴我,變成警示戶會怎麼樣嗎?


「您的帳戶已被列為警示帳戶」該怎麼辦?可以怎麼解決?

「您的帳戶已被列為警示帳戶」對於平常不偷不拐不搶不騙的一般民眾,看到都會嚇一跳,其實這表示你可能已經涉及刑事犯罪,而且案件正在偵辦中。也就是說,「由於檢警單位認為偵辦需求,認為自己的金融帳戶涉及刑事犯罪嫌疑,因此向金融單位申請:將該帳戶列管警示。」

警示帳戶,又可稱為警示戶,依照「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條」定義,其中指出「警示帳戶,指法院、檢察署或司法機關等檢調單位為偵辦刑事案件需求,通報銀行將存款帳戶列為警示者。」

這情況通常發生在刑事犯罪案件當中居多,像是詐欺、洗錢等犯罪行為。而民眾會不小心誤踩地雷的原因,不外乎是成為人頭帳戶、貸款詐騙,或者是出借存摺帳戶等情形所導致。

一般來說,民眾發現時自己的帳戶是警示帳戶時,多處於後知後覺,不知道自己已被當作犯罪嫌疑人,不僅使用不了自己的帳戶,還可能連帶要扛起嚴重的法律責任。

最直接的影響就是所以款項的匯入、匯出、提領都被凍結無法使用,直到司法程序結束為止,這個帳戶都為警示狀態。

一般民眾會變成警示戶大多都是被詐騙集團或是不法單位騙取帳戶,且被拿來做洗錢、詐騙等贓款流動使用。會由俗稱「車手」的人去提領不法資金,而此時由於檢警單位尚未確定這個帳戶所有人是否為共犯,就會先列為警示戶,凍結起來扣住不法資金。而且一旦被認定警示戶,是名下所有金融帳戶都會變成警示戶,有錢都領不出來的窘境。

所以,一般民眾如果知道自己的帳戶突然變成警示戶,一定要先報警、掛失,這個動作很重要,表示自己也是被騙的受害者。將自己被騙提供金融帳戶的對話紀錄都備份起來,甚至是寄件收執聯、錄音檔等等所有被詐騙相關的資訊都要留著,來證明自己的清白,不是非法集團的一員。如果經濟上許可,可委請律師寫「答辯書狀」。

只要確認帳戶無涉及刑事犯罪或已排除刑事犯罪後,就可以申請解除警示戶

特別註明!!雖然對於被騙而成為警示戶,雖然可以依上述方式來解除警示戶,但是基本上整個過程可能需要半年左右時間,還是從最基本的:謹慎管理好自己的帳戶,才不會惹來後續這些煩惱!

 

來源聲明:網友投書經同意改寫、部分內容經好事貸同意轉載。
圖片來源:vecteezy

發佈留言